Золотая программа Внешторгбанка

Программу работы с недропользователями на 2004г представил Внешторгбанк на совещании руководителей золотодобывающих предприятий Республики Бурятия, состоявшемся на днях в Улан-Удэ. Об этом сообщили в пресс-службе филиала Внешторгбанка в г.Иркутске.
По словам управляющего филиалом Ильи Гусельникова, программа включает в себя текущее и среднесрочное финансирование сезона добычи драгоценных металлов. Программа среднесрочного финансирования рассчитана на четыре года и предусматривает три основных направления: финансирование затрат по техническому перевооружению, в т.ч. по внедрению новых технологий добычи драгоценных металлов, финансирование геолого-разведочных работ, а также затрат, связанных с освоением месторождения. Кроме того, программой предусматривается возможность проведения документарных, гарантийных операций и предоставление аккредитивов без покрытия на срок до четырех лет. В рамках утвержденной программы финансирования сезона 2004г банк планирует направить на кредитование добытчиков драгметаллов $US 235 млн.

Также управляющий Иркутским филиалом представил итоги работы Внешторгбанка с недропользователями с начала 2003г. За 11 месяцев текущего года банком закуплено свыше 23,5 т золота (в 2002г - более 21 т). В рамках программы финансирования сезона 2003г и на поставку тяжелой техники за отчетный период банк выдал кредитов на $US 188 млн. (за весь 2002г было выдано $US 130 млн).

Иркутский филиал банка в текущем году выдал золотодобытчикам кредитов на $US 13,4 млн и 75 млн.руб. На 2004г филиалу установлен лимит на самостоятельное принятие кредитных рисков на недропользователей в размере $US 20 млн.
В настоящее время филиалом в Иркутске в рамках установленного лимита проводится активная работа с золотодобывающими предприятиями Республик Бурятия и Саха (Якутия), Иркутской и Читинской областей.

• Новогодний подарок Внешторгбанка
  Филиал ОАО "Внешторгбанк" в г.Иркутске с 15 декабря начал реализацию золотых мерных слитков населению. В наличии имеются слитки массой по 5 и 10 граммов с содержанием химически чистого золота не менее 99,99%. Продажу слитков большей массы филиал проводит по предварительной заявке.
  В филиале банка отметили, что в рамках услуг по торговле драгоценными металлами в 2002г была начата продажа памятных и инвестиционных монет из золота и серебра.

Банк Татарстан" Сбербанка России начинает реализацию золотых и серебряных слитков в Набережных Челнах
"Банк Татарстан" Сбербанка России, крупнейший республиканский оператор на рынке драгоценных металлов, объявляет о начале реализации с 15 декабря 2003г золотых и серебряных мерных слитков во втором по величине городе Татарстана - Набережных Челнах, сообщает сектор общественных связей отделения "Банк Татарстан" Сбербанка России.

Помимо самой широкой номенклатуры золотых (1, 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500, 1 000 гр) и серебряных мерных слитков "Банк Татарстан" Сбербанка России предлагает физическим и юридическим лицам также сопутствующие услуги на рынке драгоценных металлов: открытие и ведение обезличенных металлических счетов (ОМС), а также обратный выкуп монет.

ОМС представляет собой новый банковский продукт Сбербанка России, предназначенный для зачисления, хранения и списания драгоценных металлов клиента без выделения индивидуальных признаков металла.
Счета предназначены для физических и юридических лиц в качестве источника диверсификации долгосрочных вложений и возможности получения дополнительной прибыли.
Обезличенный драгоценный металл можно купить у банка или продать банку, а также получить со счета металл в виде золотого или серебряного слитка.

Отделение "Банк Татарстан" - единственный банк в Республике Татарстан, осуществляющий операции с ОМС как в золоте, так и в серебре, платине и палладии, представляя, таким образом, самую широкую "металлическую корзину" в регионе.
Благодаря отсутствию НДС, а также росту цен на ряд металлов операции с ОМС будут доступны для многих клиентов.
Особо следует отметить, что при предъявлении нотариально заверенного регистрационного удостоверения государственной инспекции пробирного надзора для ювелиров действуют специальные цены на серебро. По желанию клиента возможно приобретение золотых мерных слитков в подарочных футлярах, сообщает корреспондент ИА REGNUM.

ЦБ запасется золотом
Чтобы восстановить баланс резервов, ему понадобится до $US 3 млрд

Центробанк, вот уже два года почти не покупавший золота, возможно, вернется на рынок. За это время скупка нефтедолларов привела к тому, что доля валютных активов в золотовалютных резервах страны резко выросла, а доля золота, наоборот, упала вдвое. Чтобы восстановить баланс, ЦБ придется купить золота на $US 3 млрд.

За последние два года структура золотовалютных резервов заметно изменилась. Причем не только за счет увеличения доли модного сейчас евро, но и за счет сокращения веса золота. Два года назад он составлял 11,2%. Однако с тех пор ЦБ только и делал, что скупал излишки нефтедолларов: за два года резервы увеличились почти на $US 30 млрд - исключительно за счет валютной составляющей.
А вот золота за это время ЦБ не покупал. И на 1 ноября доля золота составила 5,7%.

В будущем году ЦБ продолжит скупать валюту. Между тем инвестиционная декларация, в соответствии с которой размещаются резервы, предусматривает долю золота на уровне 10%.
Поэтому Центробанку придется купить золото в резервы. Об этом вчера заявил агентству "Прайм-ТАСС" первый зампред ЦБ Олег Вьюгин. Он, однако, не назвал ни объем золота, который планируется приобрести, ни каким образом это будет сделано.
Вьюгин признает, что увеличить долю золота в резервах будет непросто. Покупать золото на международном рынке ЦБ сейчас не будет - больно высоки цены. Сейчас они находятся на семилетнем максимуме - более $US 400 за тройскую унцию. В такой ситуации "покупка золота возможна у российских банков", говорит Вьюгин, оговариваясь, что большие закупки означают рублевую эмиссию. "Будет удобный случай, мы постепенно увеличим запасы золота", - резюмирует он.

Экспертов такие рассуждения удивили. Если исходить из прогнозируемой Вьюгиным величины резервов, чтобы доля золота в них достигла 10% , ЦБ придется скупить его примерно на $US 3 млрд. Это больше, чем годовой объем добычи золота в России (менее $US 2 млрд) , напоминает зампред правления НОМОС-банка Андрей Широков, к тому же часть этого объема приходится на мелких игроков, так что придется договориться со многими.
А удастся не со всеми. Председатель совета директоров компании "Полюс" Валерий Рудаков говорит, что у его компании договоры поставки золота прописаны на многие месяцы вперед.

Поэтому достичь поставленной цели, не выходя на мировой рынок, ЦБ не сможет, считает Широков. Тем более что, по словам участников рынка, котировки золота в России и на Западе почти не отличаются. Директор казначейства банка "Авангард" Константин Зырянов оценивает разницу "в расходы по его вывозу". А по дешевке они продавать не собираются: "Купить дешевле рынка ЦБ не удастся, а долгосрочные контракты несут риск изменения цены и вряд ли интересны для ЦБ", - считает Сергей Алексашенко, замгендиректора ХК "Интеррос", бывший первый зампред ЦБ. Андрей Черепанов, председатель совета ММВА добавляет, что купив золото за рубежом, ЦБ сможет разместить его там же на депозитах и получать доход.
Дневной оборот мирового рынка золота составляет около $US 3 млрд, говорит Широков, так что планы ЦБ не повлияют на цены.

Саму идею увеличить долю золота в резервах большинство экспертов одобряет. Рудаков напоминает рекомендацию World Gold Сounsil центробанкам держать в золоте 15% своих резервов. Но, по его мнению, ЦБ опоздал: "Скупать золото надо было год назад, пока цены на него не пошли вверх". Аналитик Объединенной финансовой группы Владислав Орешкин считает, что Россия, добывающая и экспортирующая золото, в условиях нестабильности мировых валютных рынков может увеличить долю золота.
А вот Алексашенко и вице-президент "Ренессанс Капитала" Алексей Моисеев напоминают о главном недостатке золота - низкой ликвидности.

• РОСТ ПРОДОЛЖИТСЯ: К концу года золотовалютные резервы достигнут $US 67 млрд и продолжат расти, говорит Вьюгин. Он ожидает, что их прирост по итогам 2004г составит $US 2-10 млрд в зависимости от цен на нефть. По мнению экспертов, этот прогноз слишком скромен. Орешкин полагает, что к концу декабря резервы достигнут $US 68,3 млрд, а еще через год - $US 80 млрд.
  Еще более оптимистичен Моисеев: к началу следующего года - $US 70 млрд, а к концу - $US 87 млрд.

ЦБ пока не намepeн увеличивать долю золота в резервах
Центробанк России пока не рассматривает возможность увеличения доли золота в структуре золотовалютных резервов, учитывая нынешнюю ценовую конъюнктуру и свойства этого металла в качестве резервного актива. Об этом сообщил первый заместитель председателя ЦБР Олег Вьюгин.

Ранее в пятницу замминистра финансов России Сергей Колотухин выразил опасения по поводу того, что золотовалютные резервы России могут обесцениться в случае существенного снижения курса доллара к евро, в связи с чем финансовым властям стоит задуматься о целесообразности перевода части резервов в другие валюты или формы хранения, в частности, в золото. По словам Вьюгина, "10% - это оптимальная доля. У нас сейчас поменьше". Он добывил, что ЦБ пока не планирует доводить долю золота до указанной величины. "Золото стоит довольно дорого, и как резервные активы оно не особо ликвидно. Сейчас условия не очень хорошие для того, чтобы покупать золото".

Минфин советует Центробанку продавать доллары и покупать золото
Министерство финансов России официально предупредило руководство Центробанка о необходимости менять принципы формирования золотовалютных резервов страны.
Как пояснил "Газете" заместитель министра финансов Сергей Колотухин, необходимо постепенно избавляться от долларов, которые, несмотря на небольшие спекулятивные всплески, продолжают дешеветь по отношению к евро, и наращивать запасы в золотых слитках, которые все дорожают.

На первое октября 2003г Центробанк хранил в золоте только 6% своих резервов на общую сумму $US 3,74 млрд. Почти половина была инвестирована в ценные бумаги иностранных эмитентов - предположительно, в казначейские облигации США. В валюте как таковой ЦБ хранил треть общего объема резервов. При этом 70% валютной части резервов хранились в долларах, 25% - в евро и 5% - в других валютах (в основном, в британских фунтах и японских иенах).

На прошлой неделе стоимость золота на мировом рынке перевалила за $US 400 за унцию, поднявшись таким образом до самой высокой отметки за последние 7,5 года. По мнению Колотухина, ажиотажный спрос на золото частично вызван тем, центробанки некоторых стран уже начали переводить в него свои резервы. Поэтому российскому Центробанку нужно сделать то же самое, иначе государство будет нести убытки.
Вот наглядный пример: если в долларовом исчислении золотовалютные резервы с начала июля выросли на $US 700 млн, то в евро из-за скачков валютных курсов они за то же время сократились на 5,5 млрд.евро или почти на 10%.

Росбанк приступил к проведению операций по обезличенным металлическим счетам
Расширяя свою деятельность на рынке драгоценных металлов, АКБ "Росбанк" предлагает частным и корпоративным клиентам услуги по размещению денежных средств в золото, серебро, платину и палладий с использованием обезличенных металличеcких счетов.

Как сообщили ИА REGNUM в пресс-службе банка, учет драгоценных металлов на открываемых банком обезличенных металлических счетах ведется по количественным характеристикам массы металла и стоимостной балансовой оценке, без указания индивидуальных признаков (наименование, количество слитков, проба, производитель, серийный номер и др). Открывая обезличенные металлические счета, клиенты Росбанка получают возможность совершать сделки купли-продажи драгоценных металлов, перечислять их на другие счета, размещать в срочный вклад, использовать в качестве обеспечения операций кредитования и финансирования операций с ценными бумагами. Кроме того, владельцы данных счетов смогут пользоваться услугами банка по структурированию более сложных сделок с использованием форвардов, опционов, других производных инструментов, а также получать аналитическую информацию об основных рыночных тенденциях российского и международного рынка драгоценных металлов, торговых стратегиях и т.д.

Банк "Татарстан" Сбербанка России завтра начнет реализацию золотых и серебряных британских монет
Банк "Татарстан" Сбербанка России с 15 ноября начнет реализацию инвестиционных монет из золота и серебра, выпущенных Британским королевским монетным двором. Как сообщили Росбалту в секторе общественных связей банка, теперь в филиалах банка можно приобрести монеты «Британия» номиналом 2 фунта стерлингов, выпущенных в 2000-2003 годах, а также золотую монету «Соверен», номиналом 1 фунт стерлингов. На аверсе монет — портрет королевы Елизаветы II.

Общий тираж монет «Британия» 2003 года выпуска составит 100 тыс.единиц. Все монеты находятся в обращении и являются законным средством платежа Великобритании. Реализация монет осуществляется Банком без взимания НДС.

Британский королевский монетный двор стал вторым зарубежным партнером Сбербанка России в области реализации монет из драгоценных металлов.
В начале 2003г банк приступил к работе с золотыми и серебряными монетами Австралийского монетного двора («Коза», «Кукабурра», «Наггет») номиналом от 50 австралийских центов до 3 тыс. австралийских долларов.

Петербургский филиал "НОМОС-БАНКа" стал лидером на рынке драгметаллов Северо-Запада
Санкт-Петербургский филиал "НОМОС-БАНКа" за 10 месяцев текущего года продал 410 кг золота и 7,4 т серебра в слитках. Об этом "Росбалту" сообщили в пресс-службе банка.
Всего за отчетный период филиалом реализовано слитков драгоценных металлов и монет на сумму почти 181 млн.руб.
Причем за весь 2002г реализовано 114 кг золота и 2 т серебра. На сегодняшний день петербургский филиал банка занял лидирующую позицию на рынке драгоценных металлов Северо-Запада. Банку принадлежат около 40% продаж золота и 85% серебра.

Основной объем проданных драгоценных металлов составляют золотые и серебряные слитки. Это объясняется тем, что главные покупатели этих металлов - ювелирные компании.
В Северо-Западном регионе "НОМОС-БАНК" сотрудничает с такими известными производителями ювелирных изделий как ОАО "Русские самоцветы", ООО "Ювелирный завод Альфа", группа "Альфа-карат".

Физические лица приобретают в основном монеты из драгоценных металлов: инвестиционные и памятные. Памятные монеты пользуются особым спросом у нумизматов - они имеют и коллекционную, и художественную ценность.
Всего за 10 месяцев 2003г Санкт-Петербургский филиал "НОМОС-БАНКа" реализовал 1 630 монет.

Сбербанк России, возможно, предложит освободить оборот золота и других драгоценных металлов от взимания НДС. Об этом в эфире радиостанции "Эхо Москвы" заявил заместитель председателя правления Сбербанка Александр Захаров. По его словам, "этот вопрос следует серьезно обсудить с участниками рынка и, просчитав экономические последствия, возможно, принять решение об отмене НДС при обороте драгметаллов". Зампред правления Сбербанка объяснил целесообразность этого шага тем, что его итогом станет увеличение оборота драгметаллов, а значит, и поступлений в бюджет от налога на прибыль.

А.Захаров назвал взимание НДС на рынке драгметаллов одним из сдерживающих факторов в развитии российской ювелирной промышленности. Кроме этого, препятствуют развитию этого сектора износ оборудования и отсталость дизайна ювелирных изделий, считает представитель Сбербанка. "Все это приводит к тому, что мы экспортируем в основном сырье, а не готовые изделия; но даже в менее прибыльном экспорте сырья золотодобывающая страна Россия уступает таким государствам, как Италия и Турция", - подчеркнул А.Захаров.

По данным А.Захарова, в 2002г Россия добыла 171 т золота, экспортировала (с учетом запасов) 190 т. "Уровень внутреннего потребления золота составляет лишь 30%, причем на нужды ювелирной промышленности приходится очень небольшая часть потребляемого сырья, в основном все выкупают банки", - сказал он.
От уплаты НДС сегодня освобождены только госзакупки золота, а коммерческие банки и население платят 20% НДС.

Сбербанк увеличил за 9 месяцев объем закупки драгметаллов у недропользователей
Сбербанк России увеличил за 9 месяцев 2003г объем закупки у недропользователей золота на 26,7% до 18 т, серебра - на 32% до 17,7 т по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Об этом ПРАЙМ-ТАСС сообщила пресс- служба банка.
Сбербанком было заключено за 9 месяцев 2003г на первичном рынке драгоценных металлов 188 договоров по покупке у недропользователей золота сезона добычи 2003г, серебра - 33 договора.

Основной объем приобретаемого Сбербанком России драгоценного металла в текущем году поставлен в хранилища Сбербанка России по договорам купли-продажи, заключенным с недропользователями ведущих золотодобывающих регионов - Магаданской, Иркутской, Амурской областей, Красноярского и Хабаровского краев, Республики Саха (Якутия).
Структура реализации драгоценных металлов Сбербанком России и его филиаалаами по сравнению с прошлым годом принципиальных изменений не претерпела.

За 9 месяцев 2003 года РОСБАНК приобрел свыше 22 тонн золота
Суммарный объем золота, приобретенного РОСБАНКом за 9 месяцев 2003г, составил 22,2 тонны. Как сообщает пресс-служба банка, по сравнению с аналогичным периодом 2002г данный показатель вырос на 59% (на 1 октября 2002г банк закупил 13,9 тонн золота).
По итогам III квартала 2003г РОСБАНК приобрел 535 кг металлов платиновой группы (357 кг платины и 178 кг палладия). За 9 месяцев 2002г данный показатель был равен 258 кг (129 кг платины и 129 кг палладия). Совокупный объем серебра, приобретенного банком на 1 октября 2003г, составил 46,8 тонн.

Около 85% всех драгоценных металлов РОСБАНК приобрел на первичном рынке. Как и в прошлом году, металлы, закупленные банком на внутреннем рынке, реализовывались на экспорт. Однако, металлы платиновой группы на внешний рынок не поставлялись, так как их реализация в России была более эффективна.

В будущем году РОСБАНК планирует значительно увеличить финансирование деятельности предприятий-недропользователей и, соответственно, объем закупок драгоценных металлов на внутреннем рынке. Банк продолжает сотрудничать с ведущими отечественными предприятиями, осуществляющими добычу драгметаллов в Магаданской, Иркутской, Амурской и Читинской областях, в Хабаровском, Красноярском краях, в Бурятии и Саха (Якутии), а также на Чукотке.

Хранение сбережений в драгоценных металлах для россиян пока экзотика. Между тем такой способ чаще, чем традиционные средства сбережений, помогает не только сохранить накопления, но и заработать. За июль-сентябрь вложения в золото принесли владельцам 10% прибыль. Реальная же доходность долларовых сбережений в сентябре составила 0,36%.
Способов хранить сбережения в драгоценных металлах три: покупка непосредственно слитков, монет или открытие металлического счета. Прибыль во всех случаях напрямую зависит от котировок золота на мировых рынках. Если цены растут, инвесторы в плюсе, падают - наоборот.

Золотые кирпичи
Покупка слитков в банках - это самый неэффективный способ вложений в драгметаллы, отмечают специалисты. Банки, продавая золото населению, обязаны включать в их цену НДС, что увеличивает стоимость на 20%. "Чтобы хотя бы вернуть потраченное, нужно дождаться, чтобы цены на рынке выросли на 20%", - говорит начальник отдела драгоценных металлов банка "Московский капитал" Алексей Забодаев. Слитки россияне покупают, когда хотят вложить сбережения на долгий срок. Когда инвестор решит превратить золото в наличные, он может продать слиток тому же банку по рыночной цене, но 20% в этом случае ему никто не вернет.

Для знатоков
НДС делает менее привлекательным инструментом и коллекционные монеты. Покупая их у банка, тоже придется переплатить пятую часть. Зато со временем их ценность в любом случае возрастет. "Монеты надо купить и положить лет на 50 в чулок, - говорит начальник управления по работе с драгметаллами банка "Центрокредит" Михаил Брылев. - Чем они старше, тем дороже". Однако банку их продавать потом невыгодно, потому что он приобретает их по заниженной цене. Разница между ценой покупки и продажи может составить 20%. Коллекционные монеты надо продавать нумизматам, а значит, нужно в них разбираться.
Тем, кто себя к нумизматам не относит, лучше покупать инвестиционные монеты, которые, как и коллекционные, выпускает ЦБ, - серия монет "Знаки Зодиака". Инвестиционные монеты содержат определенную массу драгоценного металла, и их стоимость растет или падает в зависимости от цен на него на рынке. Кроме того, покупая их у банка, не нужно платить НДС.

Банковский счет в граммах
Самое удобное средство вложения - металлические счета. Никакого золота клиент не видит: банк зачисляет на счет оплаченные граммы металла, и сумма счета растет или уменьшается в зависимости от того, как ведут себя цены на этот металл.
НДС платить не надо. Зато есть комиссия банку при открытии и при закрытии счета - 0,5-1% от суммы счета. Эти потери удается вернуть за счет процентов, которые начисляются независимо от колебаний цен. Как объяснил ГАЗЕТЕ ведущий специалист управления операций с драгметаллами НОМОС-Банка Сергей Шулов, если счет "до востребования", то никакие проценты не начисляются, а если срочный - 1% от суммы счета. Первый следует открывать тем, кто не прочь ежедневно следить за котировками металлов, а второй - кто не хочет рисковать.

Увеличилась доля золота в золотовалютных резервах России
По данным Департамента внешних и общественных связей Банка России, золотовалютные резервы РФ за неделю с 3 по 10 октября после небольшого падения увеличились до $US 63,5 млрд. Напомним, что на 3 октября размер золотовалютных резервов составлял $US 62,4 млрд.
При этом, в октябре по сравнению с 1 сентбяря 2003г в золотовалютных резервах РФ немного сократилась доля валютной составляющей, и немного увеличилась доля золота.

В III квартале 2003г четыре кредитные организации получили лицензии
на проведение операций с драгметаллами
Департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ сообщает, что в III квартале 2003г право расширить свою деятельность на основе получения лицензии на проведение операций с драгметаллами получили 4 кредитные организации:

• Локо-Банк (31.07.2003);
• НС Банк (20.08.2003);
• Реставрациястройбанк (03.07.2003);
• Стелла-Банк (14.08.2003).

ЗАО "Золото Северного Урала", дочернее предприятие ОАО "МНПО "Полиметалл", ведет разработку золоторудного месторождения "Воронцовское" в Краснотурьинском районе Свердловской области. Промышленные запасы месторождения составляют: по серебру - 76,4 т, по золоту - 62,4 т